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luqian
[ 摘记 ]
2013-06-07 09:54
对所有人可见
in 个人笔记本 内控风险管理大事记（国外） 对所有人可见 |
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要点： 法国兴业银行（2008年） |
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2008年1月20日，法国兴业银行宣布：因交易员凯维埃尔违规操作损失49亿欧元，远远超过1995年巴林银行由尼克李森造成的14亿美元的损失。银行内部控制风险正面临严峻考验。 | ||
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该案件至少反映出以下几点问题： | ||
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一是高级管理层责任不明、监督不力，在银行内部未能创造有影响力的内控文化，交易员凯维埃尔长时间、多次违规操作，没有有效监督； | ||
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二是对经营中的风险缺乏充分的认识和衡量，没有进行持续的监控，甚至对凯维埃尔初期违规操作“带来”的利润表示赞赏，进一步助长了他铤而走险； | ||
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三是各级管理层之间没有完善的信息交流机制、向上级报告制度，凯维埃尔违规操作导致内控报警系统报警75次之多，竟然没有向上成功反映； | ||
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四是问题整改机制无效，凯维埃尔用6封邮件就把问题整改搪塞过去了。 | ||
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简介：法国最大的商业银行集团之一。总行在巴黎。它创建于1864年5月，全称为“法国促进工商业发展总公司”。最初为私营银行，1946年被国有化，1979年国家控制该行资本的93．5%，后转为全额控制。1983年改现名。1986年在国内外共设分支机构2873个，在国外的分支机构主要设在英国、比利时、瑞士、奥地利、西班牙、突尼斯、摩洛哥、刚果、日本、伊朗、美国、加拿大等30个国家和地区。1993年资产总额为2578．38亿美元，为法国第4位，在世界1000家大银行位次中排列第27位。 |
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原文：http://doc.mbalib.com/view/78c1fbdf79d46c275e12bca509505be5.html; |
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